Come si effettua l adeguata verifica della clientela?

1. acquisire informazioni aggiuntive sul cliente e sul titolare effettivo;
2. approfondire elementi posti a fondamento dello scopo e alla natura del rapporto;
3. acquisire un ulteriore set di informazioni sulla situazione economico-patrimoniale del cliente;

Chi firma il questionario di adeguata verifica?

Come si effettua la verifica della clientela? L'adeguata verifica della clientela viene effettuata dal professionista, dai collaboratori o da una società esterna di servizi. L'identificazione della clientela si effettua tramite un documento di identità valido nel caso di presenza del cliente.

Chi deve firmare il modulo per l antiriciclaggio?

Quando si deve procedere all adeguata verifica?

In linea generale l'obbligo di adeguata verifica della clientela scatta quando la prestazione professionale ha ad oggetto mezzi di pagamento, beni od utilità di valore pari o superiore alla soglia dei 15.000 Euro.

Quando si esegue l adeguata verifica del cliente rispetto a una polizza vita?

La compilazione del questionario di adeguata verifica è sempre richiesta in occasione dell'instaurazione di un rapporto continuativo (i.e. sottoscrizione di una nuova polizza) per i nuovi rapporti.

Come si effettua l'identificazione del titolare effettivo?

Per identificare e verificare l'identità del titolare effettivo i professionisti possono decidere di fare ricorso a pubblici registri, elenchi, atti o documenti conoscibili da chiunque contenenti informazioni sui titolari effettivi, chiedere ai propri clienti i dati pertinenti ovvero ottenere le informazioni in altro ...

Come deve avvenire l'identificazione del titolare effettivo?

231/2007, l'obbligo di identificazione del titolare effettivo è in capo al cliente. Pertanto, in ogni caso, il professionista deve chiedere al cliente di sottoscrivere apposita dichiarazione; – l'identità del titolare effettivo deve essere verificata mediante un documento d'identità.

Quali sono i documenti validi per l'identificazione?

“Sono equipollenti alla carta d'identità: il passaporto, la patente di guida, la patente nautica, il libretto di pensione, il patentino di abilitazione alla conduzione di impianti termici, il porto d'armi, le tessere di riconoscimento, purché munite di fotografia e di timbro o di altra segnatura equivalente, rilasciate ...

Cosa faccio se non riesco ad effettuare l adeguata verifica?

nel caso di definita impossibilità di effettuare o completare l'adeguata verifica della clientela, si dovrà inviare al cliente una comunicazione scritta nella quale si rappresenterà l'esigenza di conoscere (entro 60 gg.)

Cosa deve fare il commercialista per l antiriciclaggio?

alla identificazione del cliente e verifica della sua identità; alla identificazione del titolare effettivo e verifica della sua identità; alla acquisizione e valutazione di informazioni sullo scopo e sulla natura della prestazione professionale.

Quando è possibile effettuare l adeguata verifica semplificata?

Quando c'è un rischio "abbastanza significativo" si procede con l'adeguata verifica ordinaria. Se il rischio, invece, è "poco significativo" si attua l'adeguata verifica semplificata, altrimenti, se il rischio è "molto significativo" si procede con l'adeguata verifica rafforzata.

Quando va fatta la segnalazione di operazione sospetta?

Segnalazione operazioni sospette: quando scattano [Antiriciclaggio] Il professionista è tenuto all'inoltro della segnalazione di operazioni sospette quando ritiene che siano state compiute o semplicemente tentate attività di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Quando scatta l'obbligo di segnalazione antiriciclaggio?

L'obbligo di segnalazione a carico dei professionisti sorge se i medesimi: sanno, sospettano, hanno motivi ragionevoli per sospettare, che siano in corso, che siano state compiute, che siano state tentate, operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.

Quale tipo di adeguata verifica può effettuare il soggetto obbligato?

Il soggetto obbligato deve procedere all'adeguata verifica della clientela sia in caso di prestazioni professionali continuative, che comportano l'instaurazione di un rapporto continuativo con il cliente, sia in caso di prestazioni occasionali laddove i mezzi di pagamento trasmessi o movimentati siano di importo pari o ...

Cosa succede se non compilo il questionario antiriciclaggio?

La mancata compilazione del questionario sarà valutata dall'Ordine territoriale ai fini del corretto adempimento degli obblighi di vigilanza ad esso imposti dalla legge.

Cos'è il questionario antiriciclaggio?

AML Profile è il questionario antiriciclaggio che consente di definire il profilo di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo della clientela utilizzando parametri sia quantitativi che qualitativi.

Come si compila un registro antiriciclaggio?

Chi controlla l antiriciclaggio?

Tra tutti gli adempimenti previsti dalla normativa Antiriciclaggio quello della Adeguata Verifica della Clientela è sicuramente l'architrave sul quale poggia il presidio Antiriciclaggio nazionale e comunitario.

Quale dei seguenti soggetti deve osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela anche per le operazioni di importo inferiore a 15000 euro?

L'obbligo di adeguata verifica della clientela anche per operazioni a carattere occasionale e di importo inferiore a 15.000 euro grava altresì sulle banche, su Poste Italiane S.p.A., sugli istituti di pagamento e sugli istituti di moneta elettronica ivi compresi quelli aventi sede in altro Stato membro dell'Unione ...

Chi è l'esecutore di un'operazione?

L'Esecutore è il soggetto a cui sono conferiti i poteri di rappresentanza per operare in nome e per conto del cliente (es. legale rappresentante o procuratore). Se il soggetto pagatore è diverso dal Contraente, lo stesso deve essere munito di un potere di rappresentanza (es.

Come è obbligata a procedere la banca in caso di impossibilità a svolgere l adeguata verifica?

Laddove la Banca si ritrovi in casi d'impossibilità oggettiva di effettuare l'adeguata verifica della clientela, è obbligata ad astenersi dall'instaurare o proseguire il rapporto continuativo con il cliente.