Chi è il consulente indipendente?
Domanda di: Dott. Lucrezia Greco | Ultimo aggiornamento: 3 agosto 2022Valutazione: 4.4/5 (25 voti)
La consulenza indipendente è offerta da consulenti finanziari retribuiti esclusivamente a parcella, pagata direttamente dal cliente stesso. Si tratta di professionisti la cui attività deve essere esclusivamente quella di fornire consulenza riguardo le soluzioni che si adattano meglio allo specifico caso del cliente.
Cosa fa un consulente indipendente?
Cosa fa un consulente finanziario indipendente? Un consulente finanziario indipendente è un libero professionista esperto nel campo della pianificazione, della gestione e dell'amministrazione del patrimonio dei propri clienti.
Cos'è la consulenza indipendente?
La consulenza finanziaria indipendente consiste in una serie di servizi in materia di pianificazione finanziaria e di consulenza agli investimenti. Tali servizi vengono erogati da professionisti con un solida formazione in economia e finanza liberi da qualsiasi vincolo e conflitto di interesse con il mondo bancario.
Cosa si intende per consulenza non indipendente?
La consulenza finanziaria non indipendente riguarda un quantitativo più ristretto di prodotti, e viene remunerata solo attraverso le cd. retrocessioni delle commissioni dei prodotti che vengono collocati. Senza alcuna ulteriore parcella in capo al cliente.
Cosa fare per diventare consulente indipendente?
Per ottenere l'abilitazione ad operare come consulente finanziario indipendente è necessario iscriversi all'Albo OCF nella sezione dei “consulenti finanziari autonomi”. I requisiti richiesti sono 5: indipendenza, professionalità, organizzativi, patrimoniali, onorabilità.
Chi è il consulente finanziario indipendente
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Quanto costa diventare consulente finanziario indipendente?
La cifra prevista per i consulenti finanziari autonomi e le società di consulenza è la stessa del contributo pagato inizialmente per l'iscrizione: rispettivamente 500 e 3 mila euro.
Quanto guadagna un consulente finanziario indipendente?
Quanto guadagna un Consulente finanziario in Italia? Lo stipendio medio per consulente finanziario in Italia è € 39 600 all'anno o € 20.31 all'ora. Le posizioni “entry level” percepiscono uno stipendio di € 30 000 all'anno, mentre i lavoratori con più esperienza guadagnano fino a € 69 150 all'anno.
Cosa non può fare un consulente finanziario?
- Non lasciare andare i tuoi clienti senza contatto. ...
- Non trascurare di prendere appunti sui tuoi clienti. ...
- Non fare sentire stupidi i tuoi clienti. ...
- Non sottovalutare le aspettative del cliente.
Quanti sono i consulenti finanziari indipendenti?
Ocf: 33.339 consulenti mandatari attivi a fine 2020. Gli autonomi iscritti sono 342 - Citywire.
Chi può fare consulenza finanziaria?
agente di cambio iscritto al ruolo unico nazionale o a quello speciale. funzionario o consulente bancario addetto ai servizi di investimento o commercializzazione da almeno 3 anni. funzionario di un'impresa di investimento per almeno 3 anni.
Come scegliere un consulente finanziario indipendente?
Per trovare un consulente finanziario indipendente potete scegliere tra i consulenti finanziari indipendenti presenti alla sezione due dell'albo dell'OCF – Organismo di viglianza e tenuta dell'albo dei cosnulenti finanziari, oppure potete scegliere qua tra i nostri senza molta fatica.
Quali sono i migliori consulenti finanziari?
- Leonardo Morre. ...
- Andrea Braglia. ...
- Marco Viviani. ...
- Luca Busnengo. ...
- Alessandro Giacomelli. ...
- Roberto Anselmini. ...
- Marco Cini. ...
- Salvatore Gaziano.
Cosa si intende per consulenza fiscale?
Entrando più nel dettaglio, la consulenza fiscale è quell'attività che viene rivolta alle imprese, che possono essere società (di persona o di capitali) e ditte individuali, o agli imprenditori, con lo scopo di fornire assistenza relativa alla tematica fiscale.
Come funziona un consulente finanziario?
Compiti e Mansioni del Consulente Finanziario
Analizzare la situazione patrimoniale del cliente. Stabilire con il cliente gli obiettivi, le modalità e il livello di rischio degli investimenti. Effettuare le operazioni finanziarie richieste. Gestire documentazione e burocrazia relativa agli investimenti.
Chi consiglia investimenti?
Il promotore è quindi un professionista che deve supportare il cliente nella scelta dei prodotti e dei servizi finanziari più adatti. Questo presuppone l'attenta analisi, ed il suo continuo aggiornamento, della situazione finanziaria e delle esigenze di investimento del cliente.
Quanti consulenti finanziari falliscono?
Consulenti finanziari: oltre 4 italiani su 10 non si fidano di loro.
Come diventare consulente finanziario senza laurea?
Come si diventa consulente finanziario
Non è obbligatorio avere un diploma di laurea. Prova valutativa – È necessario aver superato un test che mira a verificare le conoscenze in ambito economico e giuridico per iscriversi all'albo dei consulenti finanziari. L'esame si effettua ogni anno.
Cosa bisogna studiare per diventare promotore finanziario?
...
Il Master in Banca e Finanza
- Pianificazione e controllo.
- Risk management.
- Risorse umane.
- Marketing.
- Relazioni esterne.
- Area business (crediti, finanza)
Cosa può vendere un consulente finanziario?
Financial advisor. Il CONSULENTE FINANZIARIO studia i mercati finanziari e offre consulenza ai propri clienti sulle migliori alternative di investimento, spiegando al cliente vantaggi, costi e rischi di ogni alternativa proposta dai diversi istituti di credito, banche d'affari o società di intermediazione immobiliare.
Quali caratteristiche deve avere il consulente finanziario?
Per gestire il denaro dei suoi clienti e consigliargli futuri investimenti, il consulente finanziario deve trasmettergli sicurezza e affidabilità. Buona capacità di negoziazione e di comunicazione, forte capacità di problem solving e carisma sono caratteristiche fondamentali per esercitare questa professione.
Chi è l'operatore finanziario?
Gli operatori finanziari sono i soggetti che svolgono determinate attività nel mondo della finanza.
Quanto guadagna un consulente finanziario junior?
Un Consulente Finanziario junior (con meno di 3 anni di esperienza lavorativa) può aspettarsi uno stipendio medio complessivo di circa 43.000 € lordi all'anno.
Come vengono pagati i consulenti finanziari?
I consulenti finanziari possono essere pagati in 3 modi diversi: alcuni vendono prodotti e sono pagati dalla propria banca/società che crea i prodotti (dipendenti bancari o agenti monomandatari) e altri fanno solo consulenza e sono pagati direttamente dal cliente (indipendenti).
Quanto guadagna un consulente finanziario Intesa Sanpaolo?
Il tipico stipendio come Consulente Finanziario presso Intesa Sanpaolo è di 1.557 € al mese. Gli stipendi come Consulente Finanziario presso Intesa Sanpaolo possono variare da 635 € a 3.786 € al mese.
Quanto costa aprire una SCF?
Il costo di impianto per una Scf si potrebbe commisurare intorno a 48 mila euro mentre il consulente autonomo si dovrebbe attendere un investimento pari a 26 mila euro.
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