Quando si può ricorrere all adeguata verifica semplificata?

Domanda di: Filomena Marino  |  Ultimo aggiornamento: 9 febbraio 2024
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L'adeguata verifica semplificata deve essere applicata nelle ipotesi di rischio effettivo “poco signifi- cativo” e “non significativo”. Le misure di adeguata verifica della clientela semplificate riguardano l'estensione e la frequenza degli adempimenti prescritti dalla normativa.

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Quando è prevista l adeguata verifica semplificata?

Quando c'è un rischio "abbastanza significativo" si procede con l'adeguata verifica ordinaria. Se il rischio, invece, è "poco significativo" si attua l'adeguata verifica semplificata, altrimenti, se il rischio è "molto significativo" si procede con l'adeguata verifica rafforzata.

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In quale dei seguenti casi può essere effettuata la verifica semplificata?

Nelle nuove Linee guida antiriciclaggio, pubblicate lo scorso 23 maggio dal CNDCEC, si evidenzia come l'adeguata verifica semplificata trovi applicazione nei casi in cui il rischio effettivo sia “poco significativo” ovvero “non significativo”.

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Cosa si intende per adeguata verifica semplificata?

Le misure di adeguata verifica semplificata consistono in una riduzione dell'estensione o della frequenza degli adempimenti con riguardo ai tempi di esecuzione delle attività per l'identificazione del cliente, dell'esecutore o del titolare effettivo rinviando fino a un massimo di trenta giorni l'acquisizione di copia ...

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Quali sono i tipi di adeguata verifica previsti in materia di antiriciclaggio?

Ci sono tre tipi di adeguata verifica della clientela: l'adeguata verifica ordinaria, l'adeguata verifica semplificata e l'adeguata verifica rafforzata. Queste tre tipologie di verifica si differenziano in base al grado di rischio che possano sussistere azioni di riciclaggio e finanziamento al terrorismo.

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Quando è possibile svolgere l’adeguata verifica semplificata e cosa si deve fare



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Quando scatta l'obbligo di adeguata verifica?

In linea generale l'obbligo di adeguata verifica della clientela scatta quando la prestazione professionale ha ad oggetto mezzi di pagamento, beni od utilità di valore pari o superiore alla soglia dei 15.000 Euro.

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Quando la banca ha l'obbligo di fare adeguata verifica?

L'Adeguata verifica si applica obbligatoriamente in ogni contesto in cui viene conferito un incarico professionale continuativo, una prestazione occasionale con un trasferimento maggiore di €15.000, ma anche quando si sospetta un caso di riciclaggio, finanziamento al terrorismo o si hanno dubbi sull'identità del ...

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Quando si applicano gli obblighi semplificati?

i casi in cui il professionista ritenga di essere in presenza di un rischio più elevato di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo; quando il cliente non è fisicamente presente (not face to face) (10); caso di conti di corrispondenza con enti corrispondenti di Stati extracomunitari (riferita agli enti creditizi);

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Quale tipo di adeguata verifica può effettuare il soggetto obbligato?

Una volta stabilito il grado di rischio effettivo (a seguito della valutazione del rischio) il soggetto obbligato eseguirà il tipo di adeguata verifica corrispondente. Si avranno pertanto rispettivamente: adeguata verifica ordinaria. adeguata verifica semplificata.

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Quando non si rende necessaria l'individuazione del titolare effettivo?

Non si rende necessaria individuazione del titolare effettivo per i soggetti che beneficiano dell'adeguata verifica semplificata ai sensi dell'art. 25, commi 1 e 3, e dell'art. 26 del decreto antiriciclaggio.

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Cosa faccio se non riesco ad effettuare l adeguata verifica?

nel caso di definita impossibilità di effettuare o completare l'adeguata verifica della clientela, si dovrà inviare al cliente una comunicazione scritta nella quale si rappresenterà l'esigenza di conoscere (entro 60 gg.)

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Cosa succede se il cliente non fornisce le informazioni necessarie?

Un importante elemento emerge dall'ultimo comma dell'art 42, il quale stabilisce che se il cliente non fornisce le informazioni utili alla valutazione o risultino a ciò insufficienti, l'intermediario darà comunicazione a quest'ultimo dell'impossibilità di porre in essere la valutazione in oggetto.

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Quali sono i soggetti che devono essere identificati antiriciclaggio?

Lgs. n. 90/2017, impongono a commercialisti, notai, avvocati, associazioni di categoria, patronati, CAF e altri soggetti obbligati ex art. 3, di procedere all'identificazione del cliente o del titolare effettivo.

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Cosa si intende per Pep?

La Persona Politicamente Esposta (abbreviato PPE, o PEP, dalla denominazione anglosassone) è una definizione per indicare una serie di persone con ruoli di potere importanti che potrebbero essere esposte a particolari crimini finanziari.

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Chi indica le procedure di adeguata verifica?

Per l'esecuzione degli adempimenti relativi all'adeguata verifica della clientela, il Ministro dell'economia e delle finanze, sentito il Comitato di sicurezza finanziaria, può emanare disposizioni attuative con proprio decreto (art. 19, comma 2, d. lgs. 231/2007).

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Quando scattano i controlli anti riciclaggio?

Prelievi liberi

Tuttavia al superamento dei 10.000 euro prelevati scattano le norme antiriciclaggio che impongono alla banca di segnalare l'operazione alla UIF.

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In quale delle seguenti situazioni è necessario adottare l adeguata verifica ordinaria?

Gli obblighi di adeguata verifica si verificano quando:

vengono trasferiti fondi dall'importo pari a o maggiore di €1.000; si sospetta un caso di riciclaggio di denaro o finanziamento al terrorismo; si hanno dubbi sulla veritiera identificazione del cliente.

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Cosa succede se non si compila il questionario antiriciclaggio?

Tale mancato riscontro quando necessario, è punito con una sanzione amministrativa che ai sensi dell'art. 56, comma 1 e 2, del D. lgs. 231/2007 è compresa tra un minimo di euro 2.000 euro ed un massimo di 50.000 euro.

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Quale documento è consentito per verificare l'identità di un cliente?

19 del d. lgs. prescrive che l'identificazione e la verifica dell'identità del cliente è svolta, in presenza dello stesso, anche attraverso propri dipendenti o collaboratori, mediante un documento d'identità o di riconoscimento non scaduto, salvo quanto previsto per l'identificazione effettuata dal notaio.

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Qual è la sanzione minima prevista per i soggetti obbligati che non effettuano in tutto in parte la conservazione dei dati raccolti in fase di adeguata verifica?

mancata o incompleta conservazione dei dati e delle informazioni inerenti l'adeguata verifica è punita con una sanzione amministrativa pari a 2.000 euro. omessa segnalazione di operazione sospetta è punita con una sanzione amministrativa pecuniaria pari a 3.000 euro.

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Cosa si intende per operazione occasionale?

operazione occasionale: un'operazione non riconducibile a un rapporto continuativo in essere; costituisce operazione occasionale anche la prestazione intellettuale o commerciale, ivi comprese quelle ad esecuzione istantanea, resa in favore del cliente».

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Chi deve firmare il modulo per l antiriciclaggio?

Invero, un modulo compilato correttamente deve presentare la firma di un intermediario finanziario che attesti le informazioni contenute nel medesimo modulo.

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Cosa accade quando non è possibile rispettare i doveri di adeguata verifica della clientela?

“Nel caso in cui non sia possibile rispettare gli obblighi di adeguata verifica relativamente a rapporti continuativi già in essere, operazioni o prestazioni professionali in corso di realizzazione, gli enti o le persone soggetti al presente decreto restituiscono al cliente i fondi, gli strumenti e le altre ...

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Quali intermediari assicurativi sono tenuti all'obbligo di adeguata verifica della clientela?

Gli intermediari finanziari e gli altri soggetti esercenti attività finanziaria (…) osservano gli obblighi di adeguata verifica della clientela in relazione ai rapporti e alle operazioni inerenti allo svolgimento dell'attività istituzionale o professionale degli stessi .

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Quali soggetti sono esclusi dal rispetto degli obblighi antiriciclaggio?

Le Istruzioni applicative dell'UIC hanno chiarito che sono escluse dall'ambito di applicazione delle disposizioni antiriciclaggio tutte le attività svolte dai professionisti in qualità di organi di gestione, amministrazione, controllo e liquidazione di società, enti, trust o altre strutture analoghe5.

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