Quali prodotti Sono esclusi dal novero dei prodotti PRIIPs?

• Azioni;
• Obbligazioni;
• Depositi non strutturati;
• Polizze assicurative con prestazioni dovute solo in caso di morte;
• Prodotti pensionistici complementari (compresi i fondi pensione).

Cosa disciplina il Kid?

La finalità del KID è quella di informare l'investitore sullo strumento finanziario che sta per comprare infatti, permette di comprendere non solo il prodotto d'investimento, ma anche i suoi relativi rischi, costi, perdite potenziali e guadagni.

Cosa c'è nel Kid?

Il KID (Key Information Document) è il documento contenente le informazioni chiave, che deve essere messo a disposizione per tutti i prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati PRIIP (Packaged Retail and Insurance-Based Investment Products).

Quali tra le seguenti sono tipologie di prodotto escluse dal Regolamento UE 1286 2014 disciplina Priips )?

Le attività detenute direttamente, quali azioni di società o obbligazioni sovrane, non sono PRIIP e dovrebbero quindi essere esclusi dall'ambito di applicazione del presente regolamento.

Cosa stabilisce il Regolamento UE 1286 2014?

1286/2014 (c.d. “Regolamento PRIIPS”), il quale punta ad introdurre nuove regole uniformi in materia di informazioni relative ai prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativi preassembleati (i c.d. packaged retail and insurance based investment products o “PRIIPS”).

Che differenza c'è tra Kid e KIID?

In primo luogo i KID, Key Information Document, sono una documentazione resasi necessaria per i PRIIPs, ossia per i prodotti assicurativi e di investimento pre-assemblati. I KIID invece, acronimo per Key Investor Information Document, sono un documento necessario per ogni OICR armonizzato (Fondo/Comparto) gestito.

Quando si riesamina il Kid?

A far data dal 1° luglio 2022, dovrebbe dunque esserci l'applicazione del KID PRIIPs anche per i gestori di UCITS per evitare che agli investitori debbano essere consegnati due diversi documenti di informativa precontrattuale; al riguardo, si attendono le modifiche alla Direttiva UCITS IV.

Cosa si intende per UCITS?

1 UCITS o OICVM: gli organismi di investimento collettivo in valori mobiliari (“Undertakings for Collective Investment Schemes in Transferable Securities”) sono fondi europei conformi alla direttiva europea 2014/91/UE.

Quali sono i prodotti non IBIP?

Rientrano in questa definizione i prodotti “Non-IBIPs” (ad esempio, RC Auto, polizza salute/infortuni, polizza casa) nonché le polizze vita puro rischio (ad esempio, la temporanea caso morte), comprese le polizze connesse a mutui e prestiti , e i prodotti previdenziali.

Quali informazioni non trova un investitore nel Kid?

In esso non possono essere contenute informazioni commerciali, dati che, dovranno esserci in altri documenti, e che non devono andare in contrasto con quanto riportato dal KID. In questo documento possono esserci richiami ad altri fogli informativi, ma solo se ammessi espressamente dal regolamento MIFID 2.

Quali sono i prodotti IBIP?

Un prodotto di investimento assicurativo (c.d. IBIP - insurance based investment product) è definibile come "un prodotto assicurativo che presenta una scadenza o un valore di riscatto e in cui tale scadenza o valore di riscatto è esposto in tutto o in parte, in modo diretto o indiretto, alle fluttuazioni di mercato".

Quali tra le seguenti tipologie di strumenti rientrano tra i prodotti classificabili come PRIIPs?

Pertanto, rientrano nella nozione di PRIIPs sia prodotti come obbligazioni convertibili, strumenti finanziari derivati, prodotti e depositi strutturati, strumenti emessi da società veicolo; ma anche prodotti assicurativi con una componente di investimento (sono tali ad esempio le polizze unit-linked).

A quale tipologia di cliente è obbligatorio consegnare il Kid?

Il KID deve essere “consegnato” all'investitore. Non è dunque sufficiente limitarsi a metterlo a sua disposizione. Il KID deve essere fornito “in tempo utile” prima della conclusione del contratto.

Da quando è necessario consegnare il Kid al cliente in base all applicabilità del regolamento?

Il KID è un documento pre-contrattuale che dovrà essere consegnato al Cliente prima della sottoscrizione della proposta, consentendo allo stesso di leggerlo e di approfondirne i contenuti per un tempo sufficiente a formare una buona comprensione del prodotto, dei rischi e dei costi connessi.

Cosa ha modificato MiFID 2?

La MiFID II restringe il campo dei prodotti per i quali è possibile prestare un servizio “execution only” (cioè di mera esecuzione degli ordini, senza valutare l'adeguatezza dell'operazione). La normativa attualmente in vigore definisce già una lista di prodotti liberi e di altri più vincolati.

Quali sono i costi del Kid?

I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai costi cumulativi del prodotto nel periodo di detenzione e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata. Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti Euro 10.000.

Chi emette il Kid?

La natura degli investimenti, i rischi, i costi e i potenziali ricavi e perdite devono essere presentati usando un linguaggio semplice. Chi emette il prodotto è responsabile della creazione del KID, ma è compito dei distributori fornire questo documento agli investitori prima di dare consigli o concludere la vendita.

Quali scenari di performance deve contenere il Kid?

Guardando alla distribuzione dei rendimenti futuri così ottenuta, gli scenari sfavorevole, moderato e favorevole riflettono, rispettivamente, il 10°, il 50° e il 90° percentile della distribuzione. Lo scenario di stress è invece calcolato in un'ottica worst case.

Cos'è un Ibips?

L'acronimo IBIPS significa Insurance-based Investment Products, ossia prodotti di investimento assicurativo. Sono definiti dalla direttiva IID (art. 2 par. 1, n.

Cosa vuol dire Ibips?

L'acronimo IBIPS significa Insurance-based Investment Products, ossia prodotti di investimento assicurativo. Sono definiti dalla direttiva IID (art.

In quale informativa precontrattuale dei prodotti assicurativi non Ibips sono contenute le informazioni sulle remunerazioni?

Veniamo alle modifiche all'articolo 56 del Regolamento IVASS 41/2018 congiuntamente alla revisione della modulistica: L'allegato 3 viene denominato “Informativa sul distributore” L'allegato 4 viene denominato “Informazioni sul prodotto assicurativo non-IBIP”