Quale comunicazione devono fare le imprese ad agenti e brokers in tema di istituzione della funzione interna?
Domanda di: Benedetta Ricci | Ultimo aggiornamento: 19 luglio 2022Valutazione: 4.2/5 (3 voti)
Gli agenti e i broker assicurativi comunicano all'IVASS: a) l'istituzione delle funzioni antiriciclaggio e di revisione interna e la nomina dei rispettivi titolari, nonché del responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette qualora sia un soggetto diverso; b) la dismissione di tali funzioni in conseguenza ...
Quale regolamento è stato modificato dal provvedimento Ivass n 111 del 13 luglio 2021?
Articolo 7 – Provvedimento IVASS n. 111/2021. Impone alle sole imprese stabilite senza succursale in possesso dei requisiti previsti dall'art. 4 l'obbligo di nominare il responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette e ne determina i compiti.
Qual è il termine per comunicare a Ivass il nominativo dei soggetti responsabili all'attività di distribuzione assicurativa?
2743 del 27 ottobre 2009, come previsto dall'articolo 104, comma 4, del Regolamento IVASS n. 40/2018. Si richiede l'invio della relazione entro sessanta giorni dalla fine dell'anno solare.
Cosa devono fare tra l'altro i produttori per essere conformi alla normativa Ivass?
Il produttore è obbligato a identificare, con sufficiente grado di dettaglio, il mercato di riferimento in cui distribuire il prodotto assicurativo e le tipologie di clienti a cui il prodotto può, o meno, essere distribuito, adottando misure idonee affinchè la distribuzione venga effettuata solamente nel mercato ...
Cosa prevede il regolamento 44 Ivass?
Il nuovo Regolamento n. 44 del 12 febbraio 2019, contro l'antiriciclaggio, previene l'utilizzo delle imprese e degli Intermediari Assicurativi a fini di ricilaggio e di finanziamento del terrorismo, in materia di organizzazione, procedure e controlli interni e di adeguata verifica della clientela.
Comunicazione d'Impresa | prima lezione 23 febbraio 2021
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Quando scatta l'obbligo di adeguata verifica rafforzata?
Si applicano le misure di adeguata verifica rafforzata nel caso in cui ci sia un rischio alto per quei clienti che non ricoprono cariche pubbliche da un periodo più lungo di un anno.
Quando è entrato in vigore il regolamento Ivass 44 2019?
Il Regolamento entra in vigore a decorrere dal 1 maggio 2019 e si applica anche ai rapporti in essere a tale data, anche se instaurati anteriormente all'entrata in vigore del Decreto antiriciclaggio (D. lgs 231/2007).
Chi è tenuto a redigere la relazione relativa alle verifiche effettuate sulla corretta definizione del mercato di riferimento?
La funzione di controllo di conformità alle norme degli intermediari di cui al comma 1 redige annualmente una relazione relativa alle verifiche effettuate sulla corretta definizione del mercato di riferimento effettivo e della strategia di distribuzione, nonché sulla correttezza ed efficacia dei meccanismi di ...
Qual'è l'ordine corretto delle fasi che compongono il processo di product governance dei prodotti assicurativi?
Le imprese e gli intermediari che realizzano prodotti assicurativi devono predisporre una policy che preveda adeguati presidi nelle fasi di progettazione, controllo, revisione e distribuzione dei prodotti, volti a tutelare gli interessi e gli obiettivi dei clienti.
Quali informazioni minimali deve trasmettere il distributore al produttore?
A tal riguardo, il Regolamento precisa che tra gli obblighi dei distributori rientrano: a) la conoscenza dei prodotti distribuiti; b) la valutazione della compatibilità dei prodotti con le esigenze e richieste del cliente; c) la distribuzione del prodotto a clienti rientranti nel mercato di riferimento individuato dal ...
Cosa disciplina il regolamento IVASS n 40 2018?
Il Regolamento IVASS 40/2018 è entrato in vigore dal 1 ottobre 2018, e disciplina in maniera unitaria l'attività di distribuzione assicurativa e riassicurativa svolta in conformità a quanto disposto dall'articolo 106 del CAP.
Cosa disciplina il regolamento n 40 del 2 agosto 2018?
Il presente Regolamento disciplina le condizioni di accesso all'attività di distribuzione assicurativa e riassicurativa come definita dall'articolo 2, comma 1, lettera q), e l'esercizio della stessa.
Cosa disciplina regolamento IVASS n 40?
Il Regolamento IVASS 40/2018, in vigore dal 1° ottobre 2018, ridefinisce la materia di distribuzione assicurativa e riassicurativa. Nei link qui di seguito puoi scaricare il Regolamento IVASS integrale, i suoi allegati e la relazione al Regolamento IVASS.
Quali norme ha unificato il Codice delle assicurazioni private?
Il testo normativo di riferimento in materia assicurativa è il decreto legislativo 7 settembre 2005 n. 209, Codice delle Assicurazioni Private, e successive modificazioni e integrazioni.
Quanti sono gli indici sintetici Ivass 2021?
Risultati dell'indagine
Il punteggio dei 5 indici sintetici: 1.
Chi è il responsabile SOS?
Il Responsabile SOS, che ha il compito di valutare le operazioni sospette ed, eventualmente, inviarle all'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF), deve essere in grado di riconoscere operazioni connesse al riciclaggio o al finanziamento del terrorismo e adottare i comportamenti e le procedure che si ...
Come è strutturato il processo di approvazione del prodotto?
Il processo di approvazione è articolato e comprende diverse fasi: a) specificare il cliente target per il prodotto; b) garantire che tutti i rischi connessi siano presi in considerazione; c) individuare una strategia distributiva coerente con il mercato target.
Cosa prevede la product governance?
La disciplina della product governance prevede difatti una serie di regole volte a presidiare non solo la fase di distribuzione degli strumenti finanziari, ma anche il processo di creazione e strutturazione degli stessi, stabilendo in particolare che gli intermediari finanziari siano tenuti ad individuare un mercato di ...
Qual è la funzione del processo di product governance?
L'obiettivo della Product Governance (POG) è quello di rafforzare la tutela dell'assicurato, garantendo la rispondenza del prodotto alle esigenze di un target predefinito di clientela sin dalla fase di lancio e design del prodotto stesso.
Chi è tenuto ad approvare e rivedere il documento recante la politica in materia di governo e controllo dei prodotti assicurativi?
Prevede, infatti, che l'organo amministrativo sia il soggetto ultimo responsabile dell'osservanza delle norme in materia di POG, cui è, inoltre, attribuito l'obbligo di approvare e rivedere annualmente la politica di governo e controllo dei prodotti dell'impresa.
Chi è tenuto ad approvare e rivede il documento recante la politica in materia di governo e controllo dei prodotti assicurativi scegli un'alternativa?
Nello specifico, dell'impresa di assicurazione produttrice la re- sponsabilità ultima dell'osservanza delle norme sul processo di approvazione dei prodotti assicurativi, nonché l'obbligo di approvare e di rivedere, almeno annualmente, la correlata politica di governo e controllo dei prodotti (definita nell'Allegato 1).
Chi monitora lo sviluppo e la revisione periodica delle procedure e delle misure adottate dal distributore per il governo dei prodotti di investimento assicurativi?
Qualora un intermediario sia produttore “di fatto”, la sua funzione di verifica di conformità alle norme monitora lo sviluppo e la revisione periodica delle procedure di governo dei prodotti assicurativi al fine di individuare i rischi di mancato adempimento degli obblighi previsti dalla normativa vigente.
Quali sono gli aspetti più rilevanti del regolamento Ivass n 44 del 12 febbraio 2019 in materia di antiriciclaggio?
Tra le principali novità introdotte si evidenziano sinteticamente: la richiesta alle imprese di definire in modo analitico e motivato le scelte effettuate per adempiere agli obblighi antiriciclaggio; l'obbligo di definire una politica aziendale che indichi le scelte rilevanti in materia di assetti organizzativi, ...
In quale momento il beneficiario deve essere identificato è sottoposto ad adeguata verifica?
La normativa ha stabilito che l'obbligo di verifica adeguata della clientela insorge nel momento in cui si instaura un rapporto continuativo o viene conferito un incarico professionale, nell'istante in cui venga eseguita un'operazione occasionale che comporta la movimentazione di mezzi di pagamento di importo pari o ...
Quanti sono i tipi di adeguata verifica?
Ci sono tre tipi di adeguata verifica della clientela: l'adeguata verifica ordinaria, l'adeguata verifica semplificata e l'adeguata verifica rafforzata. Queste tre tipologie di verifica si differenziano in base al grado di rischio che possano sussistere azioni di riciclaggio e finanziamento al terrorismo.
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