Cos'è il questionario antiriciclaggio?

A cosa serve il questionario antiriciclaggio?

AML Profile è il questionario antiriciclaggio che consente di definire il profilo di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo della clientela utilizzando parametri sia quantitativi che qualitativi.

Cosa controlla antiriciclaggio?

Con antiriciclaggio (Anti Money Laundering) si intende l'azione di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro, beni o altre utilità. Si riferisce alle attività che gli istituti finanziari svolgono per ottenere la conformità ai requisiti di legge e per monitorare attivamente, e segnalare, operazioni sospette.

Chi è soggetto alla normativa antiriciclaggio?

La normativa antiriciclaggio deve essere applicata dai liberi professionisti che operano in Italia a prescindere dalla loro nazionalità. Sono esonerati dalla normativa antiriciclaggio i professionisti non residenti che operano in regime di libera prestazione di servizi.

Chi fa i controlli antiriciclaggio?

Ai sensi della normativa in materia antiriciclaggio, il notaio deve provvedere all'identificazione della clientela, del titolare effettivo dell'operazione e comunicare eventuali operazioni sospette con segnalazione all'UIF, Unità di Informazione Finanziaria presso Banca d'Italia.

Quando è obbligatoria l'identificazione della clientela?

In linea generale l'obbligo di adeguata verifica della clientela scatta quando la prestazione professionale ha ad oggetto mezzi di pagamento, beni od utilità di valore pari o superiore alla soglia dei 15.000 Euro.

Come compilare il questionario di adeguata verifica?

Chi firma il questionario di adeguata verifica?

Intesa Sanpaolo Vita accetta il modulo di adeguata verifica rilasciato da altri intermediari: il modulo deve essere firmato dall'Intermediario Finanziario, che attesta in questo modo le informazioni contenute nel modulo stesso. Non si può quindi considerare valido un modulo firmato solo dal cliente o dal beneficiario.

Come si compila un registro antiriciclaggio?

Cosa succede se manca l adeguata verifica della clientela?

i soggetti destinatari degli obblighi antiriciclaggio dovranno acquisire e conservare tutte le informazioni relative al caso; se non si ottiene alcuna indicazione del conto sul quale effettuare il bonifico relativo alla restituzione delle somme, esse saranno versate su un conto infruttifero.

Chi deve compilare il modulo di adeguata verifica?

lgs. 231/2007) impone agli intermediari finanziari di sottoporre il questionario ai propri clienti: sono loro, infatti, ad essere vincolati dalla normativa antiriciclaggio. Un modulo di adeguata verifica compilato e inviato dal cliente stesso non avrebbe senso.

Cosa va segnalato entro i 30 giorni al Mef?

In caso di segnalazioni relative all'uso del contante per importi pari o superiori a mille euro, gli uffici del Ministero dell'Economia e delle Finanze (Mef) devono inviare la segnalazioni alla Guardia di Finanza anche quando si ritiene non sussistente la violazione.

Quando si fa adeguata verifica?

L'Adeguata verifica si applica obbligatoriamente in ogni contesto in cui viene conferito un incarico professionale continuativo, una prestazione occasionale con un trasferimento maggiore di €15.000, ma anche quando si sospetta un caso di riciclaggio, finanziamento al terrorismo o si hanno dubbi sull'identità del ...

Come si effettua l'identificazione del cliente?

lgs. prescrive che l'identificazione e la verifica dell'identità del cliente è svolta, in presenza dello stesso, anche attraverso propri dipendenti o collaboratori, mediante un documento d'identità o di riconoscimento non scaduto, salvo quanto previsto per l'identificazione effettuata dal notaio.

Dove trovo il questionario antiriciclaggio Bnl?

Tale documento è disponibile presso la rete BNL e sul sito internet www.bnl.it (nella sezione Trasparenza).

Cosa deve fare il commercialista per l antiriciclaggio?

alla identificazione del cliente e verifica della sua identità; alla identificazione del titolare effettivo e verifica della sua identità; alla acquisizione e valutazione di informazioni sullo scopo e sulla natura della prestazione professionale.

Quali dei seguenti obblighi risultano soppressi a seguito della revisione della normativa antiriciclaggio D Lgs n 231 2007 come modificato dal d lgs n 90 2017 )?

Il testo del d. lgs. 231/2007, in vigore a partire dal 4 luglio 2017, non prevede più l'obbligo di tenuta dell'Archivio Unico Informatico (AUI) e del Registro della Clientela.

Cosa si intende per archivio unico informatico?

L'Archivio Unico Informatico (AUI), previsto dall'art. 37 del Decreto legislativo 231/2007, costituisce lo strumento principale nell'azione prescritta dalle Autorità di Vigilanza per il rispetto degli obblighi di adeguata verifica della clientela degli intermediari finanziari.

Come è obbligata a procedere la Banca in caso di impossibilità a svolgere l adeguata verifica?

Laddove la Banca si ritrovi in casi d'impossibilità oggettiva di effettuare l'adeguata verifica della clientela, è obbligata ad astenersi dall'instaurare o proseguire il rapporto continuativo con il cliente.

Quali soggetti devono essere sottoposti ad adeguata verifica rafforzata?

I destinatari degli obblighi antiriciclaggio devono applicare le misure rafforzate di adeguata verifica della clientela, quando sussista un elevato rischio di riciclaggio e/o di finanziamento del terrorismo, risultante da specifiche previsioni normative ovvero dall'autonoma valutazione del destinatario.

Quanti sono i tipi di adeguata verifica?

Ci sono tre tipi di adeguata verifica della clientela: l'adeguata verifica ordinaria, l'adeguata verifica semplificata e l'adeguata verifica rafforzata. Queste tre tipologie di verifica si differenziano in base al grado di rischio che possano sussistere azioni di riciclaggio e finanziamento al terrorismo.