Come si compila il registro antiriciclaggio?

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3. Rispondi a tutte le domande del questionario.
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• la fotocopia di un valido documento di identità del Cliente e dell'eventuale Esecutore;
• visura del Registro imprese o certificato equivalente per società di diritto estero;
• atti costitutivi e delibere pe i soggetti non tenuti all'iscrizione al Registro Imprese;

Dove trovo il questionario antiriciclaggio?

Quali sono i documenti di riconoscimento necessari per l adeguata verifica della clientela?

Eccoli: nome, cognome, luogo di nascita, indirizzo di residenza, codice fiscale, estremi del documento di identificazione (carta di identità, passaporto, patente di guida, patente nautica, libretto di pensione, porto d'armi, permesso di soggiorno, tessere di riconoscimento munite di foto e timbro, etc…).

Quando compilare l antiriciclaggio?

In linea generale l'obbligo di adeguata verifica della clientela scatta quando la prestazione professionale ha ad oggetto mezzi di pagamento, beni od utilità di valore pari o superiore alla soglia dei 15.000 Euro.

Cosa va segnalato entro i 30 giorni al Mef?

I professionisti hanno l'obbligo di comunicare alle competenti Ragionerie Territoriali dello Stato, entro 30 giorni da quando ne vengono a conoscenza, le infrazioni relative all'utilizzo del denaro contante o di titoli al portatore e alle prescrizioni in tema di assegni.

A cosa serve il questionario antiriciclaggio?

AML Profile è il questionario antiriciclaggio che consente di definire il profilo di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo della clientela utilizzando parametri sia quantitativi che qualitativi.

Come si effettua l'identificazione del cliente?

19 del d. lgs. prescrive che l'identificazione e la verifica dell'identità del cliente è svolta, in presenza dello stesso, anche attraverso propri dipendenti o collaboratori, mediante un documento d'identità o di riconoscimento non scaduto, salvo quanto previsto per l'identificazione effettuata dal notaio.

Cosa faccio se non riesco ad effettuare l adeguata verifica?

nel caso di definita impossibilità di effettuare o completare l'adeguata verifica della clientela, si dovrà inviare al cliente una comunicazione scritta nella quale si rappresenterà l'esigenza di conoscere (entro 60 gg.)

In che cosa consiste l adeguata verifica della clientela?

Per adeguata verifica della clientela si intende la pratica effettuata da un professionista o da una società esterna di servizi per identificare e verificare i soggetti in modo così da assegnare loro una determinata profilazione e fascia di rischio.

Chi è soggetto alla normativa antiriciclaggio?

La normativa antiriciclaggio deve essere applicata dai liberi professionisti che operano in Italia a prescindere dalla loro nazionalità. Sono esonerati dalla normativa antiriciclaggio i professionisti non residenti che operano in regime di libera prestazione di servizi.

Quanto dura il controllo antiriciclaggio?

La durata dell'ispezione non è predeterminata ma può variare in base alla tipologia dell'operatore ispezionato, della natura del controllo da svolgere. Può ampliarsi anche in corso d'opera in base ad eventuali nuovi elementi che modificano le necessità di verifica da parte della Guardia di Finanza.

Quanti soldi si possono prelevare in un mese dal conto corrente?

In linea generale, il limite di prelievo dal bancomat mensile varia tra circa 3.000 € e 5.000 €, sempre a seconda della banca emittente della carta.

Cosa succede dopo segnalazione antiriciclaggio?

Una volta inoltrata la segnalazione, il professionista dovrà astenersi dal compimento di ogni attività, salvo che si tratti di operazioni che non possono essere arrestate o potrebbero ostacolare le indagini. Il professionista sarà anche tenuto a non dare comunicazione dell'avvenuta segnalazione.

Chi firma antiriciclaggio?

Per la normativa antiriciclaggio il titolare effettivo è la persona fisica per conto della quale è realizzata un'operazione o un'attività, ovvero, nel caso di entità giuridica, la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano tale entità, ovvero ne risultano beneficiari.

Quali sono i tre pilastri fondamentali della normativa italiana antiriciclaggio?

Il Decreto in oggetto si basa su tre pilastri fondamentali: • Conoscenza della clientela ed adeguata verifica; • Registrazione e conservazione delle informazioni; • Segnalazioni delle operazioni sospette.

Chi firma il questionario di adeguata verifica?

Intesa Sanpaolo Vita accetta il modulo di adeguata verifica rilasciato da altri intermediari: il modulo deve essere firmato dall'Intermediario Finanziario, che attesta in questo modo le informazioni contenute nel modulo stesso. Non si può quindi considerare valido un modulo firmato solo dal cliente o dal beneficiario.

Quali sono i soggetti che devono essere identificati?

Lgs. n. 90/2017, impongono a commercialisti, notai, avvocati, associazioni di categoria, patronati, CAF e altri soggetti obbligati ex art. 3, di procedere all'identificazione del cliente o del titolare effettivo.

Quando deve essere effettuata l'identificazione del cliente?

L'identificazione del cliente, del titolare effettivo e dell'esecutore devono essere attuate prima dell'instaurazione del rapporto continuativo o del conferimento dell'incarico, dell'esecuzione della prestazione professionale o prima dell'esecuzione dell'operazione occasionale.

Quali sono le fasi del processo di riciclaggio?

Il riciclaggio di denaro di solito segue un semplice schema suddiviso in tre fasi: collocamento, stratificazione e integrazione (Placement, Layering e Integration).

Qual è l'ultima norma che regola le attività antiriciclaggio?

Normativa nazionale

La cornice legislativa antiriciclaggio è oggi rappresentata dal decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, da ultimo modificato dal D. Lgs. 4 ottobre 2019, n.

Come deve avvenire l'identificazione del titolare effettivo?

– l'identificazione del titolare effettivo deve avvenire contestualmente all'identificazione del cliente (pertanto va fatta al momento del conferimento dell'incarico); – il titolare effettivo non può essere individuato autonomamente dal professionista, in quanto, ai sensi dell'art. 21 del D. Lgs.