Chi definisce il target market effettivo?

Cosa si intende per "mercato di riferimento effettivo"?

Il mercato di riferimento effettivo deve essere identificato per i prodotti distribuiti (e non viceversa), laddove la definizione della gamma prodotti deve essere una conseguenza della politica di distributiva (identificazione ex ante del mercato di riferimento): si invitano i distributori ad assicurare una coerenza ...

Quando viene definito il target market di un prodotto assicurativo?

Il target market deve essere definito, ove appropriato, con riferimento a ognuna delle combinazioni standard di opzioni di investimento più significative, così da assicurare sufficiente granularità.

Che cos'è il target market in finanza?

In sintesi il target market indica il “cliente tipo” a cui si rivolge lo strumento finanziario. Il modulo Target Market di AT Master consente di effettuare una analisi ed un confronto tra le informazioni provenienti dai Manufacturer e quelle prodotte internamente in qualità di Distributor.

Quali sono gli obblighi del distributore di Pog?

A tal riguardo, il Regolamento precisa che tra gli obblighi dei distributori rientrano: a) la conoscenza dei prodotti distribuiti; b) la valutazione della compatibilità dei prodotti con le esigenze e richieste del cliente; c) la distribuzione del prodotto a clienti rientranti nel mercato di riferimento individuato dal ...

Che cos'è il MUP?

Il Modulo Unico Precontrattuale (MUP) è un nuovo modulo informativo introdotto dall'IVASS con il Provvedimento numero 147 del 20 giugno 2024, che semplifica e razionalizza la documentazione che le assicurazioni sono obbligate a consegnare o mettere a disposizione dei clienti.

Come si definisce il target di un'azienda?

Target si riferisce a un gruppo di potenziali clienti ai quali un'azienda vuole vendere i propri prodotti o servizi.

Cosa si intende per target market negativo?

Target Market negativo: i gruppi di clienti le cui esigenze, caratteristiche e obiettivi non sono compatibili generalmente con uno Strumento Finanziario o un Prodotto di Investimento Assicurativo.

Che cos'è la segmentazione del mercato?

La segmentazione del mercato rappresenta il processo di suddivisione di una popolazione ampia o un mercato di riferimento in vari sottogruppi di consumatori in base a determinati fattori condivisi, che possono essere basati su dati demografici (età, genere, ecc.), posizione geografica, atteggiamenti o comportamento.

Chi ha l'obbligo di definire il target market?

La nuova normativa per i distributori prevede il rispetto del mercato di riferimento (cd target market) individuato dal produttore, l'obbligo di non intermediare prodotti sul cd. “target market negativo” e infine la definizione e l'individuazione del target market “effettivo” a cui è destinato un determinato prodotto.

Perché la MiFID ha introdotto i controlli di adeguatezza?

Lo scopo della valutazione da parte dell'impresa è quello di stabilire se sei in grado di prendere le tue decisioni d'investimento e se riesci a capire i rischi connessi.

Qual è il rischio di uno strumento finanziario?

Per rischio finanziario si intende il rischio per un investitore di avere nel breve periodo una oscillazione del valore del capitale investito, legata all'andamento degli strumenti finanziari presenti in portafoglio.

Quali sono gli obblighi del distributore?

Cosa deve considerare il distributore per definire il mercato di riferimento effettivo del prodotto?

I distributori dovrebbero definire il proprio mercato di riferimento in base alle informazioni e alle conoscenze che hanno della propria clientela e in base alle informazioni ricevute dal produttore (se del caso) o alle informazioni ottenute dal distributore stesso tramite indagini documentarie (soprattutto nei casi in ...

Cosa regola il POG?

governance e di controllo sui prodotti bancari al dettaglio (Product Oversight and Governance – “POG”) relativi ai processi interni, alle funzioni e alle strategie finalizzate all'elaborazione dei prodotti, alla loro immissione sul mercato e alla loro revisione durante l'intero ciclo di vita.

Chi definisce il target market positivo?

Il Target Market Effettivo Positivo riferito alla categoria ESMA relativa alla capacità di sostenere le perdite viene individuato mediante l'indicatore 'Capacita di sostenere le perdite' reperibile dal questionario MiFID, raccordato con le caratteristiche anagrafiche degli strumenti finanziari.

Quale soggetto individua il target market potenziale?

L'obbligo di individuare un preciso target market è rivolto sia al manufacturer o intermediario produttore (inteso quale soggetto che crea, sviluppa, emette e/o concepisce strumenti finanziari o che fornisce consulenza agli emittenti societari nell'espletamento di tali attività) e sia al distributor o intermediario ...

Che cos'è il target market unico?

Il target market è quindi una fetta di mercato ben identificata per età, sesso, interessi, area geografica, abitudini e bisogni. È il pubblico ideale che si ritiene possa trarre valore reale dalla tua offerta, quello che sarà più ricettivo ai tuoi messaggi e più disposto a diventare cliente.

Quando la consulenza si definisce obbligatoria?

Con il Provvedimento n. 97/2020 l'IVASS ha introdotto e disciplinato la “consulenza obbligatoria“, individuando le ipotesi nelle quali il distributore è tenuto ad effettuare attività di consulenza, prima della vendita di un prodotto assicurativo.

Cosa si intende per IDD?

Si tratta di un acronimo, che sta per Insurance Distribution Directive, ovvero Direttiva sulla Distribuzione Assicurativa. Si riferisce quindi a tutte le attività assicurative e riassicurative proposte da intermediari qualificati, per stipulare contratti, prestare assistenza, offrire consulenza e così via.

Cosa significa "POG compliance"?

Con il termine “Product oversight and governance”(POG) si indica il complesso di obblighi di vigilanza che regolano il processo di ideazione e realizzazione dei prodotti assicurativi (vita e danni) destinati alla collocazione nel mercato in ottica di tutela del consumatore.