A quale esigenza risponde la consulenza sui prodotti strutturati?
Domanda di: Helga Montanari | Ultimo aggiornamento: 19 luglio 2022Valutazione: 4.6/5 (15 voti)
I Prodotti di cui parleremo sono “strutturati” perché composti da 2 elementi principali: un'obbligazione e una o più opzioni. Questi prodotti nascono dall'esigenza di fornire uno strumento che garantisca a scadenza la totalità del capitale investito e un guadagno supplementare dato da una scommessa su un sottostante.
Cosa sono i prodotti strutturati?
I prodotti strutturati sono strumenti il cui profilo rischio-rendimento è dato dalla combinazione delle caratteristiche di uno strumento elementare, nella maggior parte dei casi un'obbligazione con o senza cedola, e uno o più strumenti derivati (opzioni oppure swap).
Quali sono gli esempi di prodotti strutturati?
Esempi di prodotti strutturati sono turbo, warrant, certificati e altro ancora. Con questi prodotti, è possibile ottenere un rendimento alto, anche se questo è spesso accompagnato da altrettanti costi e rischi elevati.
Quali sono i prodotti strutturati del risparmio gestito?
Tra i principali prodotti di risparmio gestito ci sono i fondi comuni d'investimento, gli ETF, le gestioni patrimoniali, i fondi pensione, le SICAV e le polizze vita.
Cosa si intende per titoli strutturati?
I titoli strutturati sono strumenti finanziari complessi: incorporano all'interno di uno strumento di debito di tipo tradizionale un contratto derivato, solitamente di tipo opzionale.
Analisi mercati e prodotti strutturati
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Come sono classificate le obbligazioni strutturate?
Le obbligazioni strutturate possono essere classificate in funzione sia del tipo di attività sottostante la componente derivata sia della struttura di indicizzazione (o del tipo di strumento derivato incorporato nel titolo).
Cosa sono le obbligazioni strutturate plain vanilla?
Le Obbligazioni plain vanilla sono titoli obbligazionari standard che prevedono il rimborso del capitale a scadenza ed il pagamento di un interesse periodico (cedola). Vengono definiti plain vanilla perché hanno caratteristiche ordinarie, ossia una struttura semplice, senza nessuna opzione finanziaria incorporata.
Come sono strutturati gli ETF?
Gli ETF strutturati sono una particolare categoria di ETF, simili ai tradizionali che replicano passivamente un indice, ma con alcune peculiarità, quali ad esempio la leva e lo short che li rendono utili al risparmiatore per assolvere a questi compiti specifici all'interno di un portafoglio diversificato.
Cosa prevedono i warrant?
Nella maggior parte dei casi i warrant conferiscono ai titolari il diritto di sottoscrivere nuove azioni di una società quotata e hanno quindi la finalità di consentire alla società di raccogliere nuovi fondi. Sono negoziati separatamente rispetto alle azioni: il prezzo di mercato del warrant prende il nome di premio.
Che cosa sono i derivati OTC?
I derivati OTC sono invece negoziati bilateralmente (direttamente tra le due parti) fuori dai mercati regolamentati; in questo caso i contraenti possono liberamente stabilire tutte le caratteristiche dello strumento; generalmente questi sono swap e forward.
Quali sono le azioni non quotate?
Quando si parla di azioni non quotate ci si riferisce a partecipazioni illiquide emesse da banche su mercati non regolamentati (ovvero mercati in cui la contrattazione non avviene in modo istantaneo).
Cosa vuol dire Etf non armonizzato?
Scegliere un Etf non armonizzati significa effettuare un investimento finanziario in un mercato differente da quello europeo. In pratica, gli Etf non europei sono sempre di tipo non armonizzati. All'opposto, gli Etf armonizzati sono quelli che seguono le direttive europee e sono quindi quotati sulle Borse europee.
Che cosa sono le azioni complesse?
Si tratta di prodotti finanziari il cui valore è basato sul prezzo di un altro prodotto o attività. I beni da cui dipendono possono essere molto diversi. Da azioni, indici di borsa, titoli a reddito fisso, tassi d'interesse o anche materie prime, come l'oro.
Che cosa sono le obbligazioni subordinate?
Nozioni e strumenti. Le obbligazioni subordinate sono titoli in cui il pagamento delle cedole ed il rimborso del capitale, in caso di particolari difficoltà finanziarie dell'emittente, dipendono dalla soddisfazione degli altri creditori non subordinati (o subordinati di livello inferiore).
Quanto costa Degiro?
Non ci sono costi per aprire un conto DEGIRO. I clienti possono registrarsi e attivare il loro conto gratuitamente. Se si dispone di un profilo Basic, si ha la possibilità di passare ai profili Active o Trader. L'upgrade è gratuito.
Come si compila il MiFID?
- dati anagrafici, tra cui livello di istruzione e professione;
- esperienza e conoscenza dei mercati finanziari: conoscenza dei prodotti finanziari, storico delle operazioni svolte;
- obiettivi di investimento in termini di finalità, orizzonte temporale, propensione al rischio;
Quando vendere i warrant?
Di contro, per l'acquirente di un Warrant put è vantaggioso esercitare il diritto di vendita quando il prezzo del sottostante è inferiore allo strike price e comincerà a realiz- zare dei profitti quando il valore intrinseco supererà il premio pagato.
Quando scadono i warrant?
Attività a cui si riferisce il warrant: Azioni, panieri di azioni, indici di borsa, valute o tassi di interesse. Data di scadenza: Fisso al momento dell'emissione del warrant (generalmente tra 18 mesi e 2 anni), dopo di che il warrant scade e scade anche il diritto del titolare di acquistare o vendere.
Quando conviene vendere i warrant?
La convenienza tra le due alternative dipende dal confronto fra il valore intrinseco ed il prezzo di mercato. Se il primo è superiore al secondo converrà esercitare, altrimenti sarà opportuno vendere il warrant sul mercato.
Cosa sono gli ETF come funzionano?
Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Funds) sono fondi o SICAV a basse commissioni di gestione negoziati in Borsa come le normali azioni. Si caratterizzano per il fatto di avere come unico obiettivo quello di replicare fedelmente l'andamento e quindi il rendimento di indici azionari, obbligazionari o di materie prime.
Come negoziare ETF?
Come funziona un ETF? La maggior parte degli investitori compra e vende gli ETF nel 'mercato secondario', cioè presso la borsa tramite un broker / intermediario autorizzato. Gli ETF si negoziano esattamente come si contrattano le azioni delle società quotate in borsa.
Quanto si può guadagnare con gli ETF?
Non ci sono complicate formule matematiche per calcolare il rendimento di un investimento, ecco come si fa: supponiamo che tu abbia comprato un ETF a 100 euro. Tale ETF ti paga 10 euro dopo un anno. Ciò significa che hai guadagnato 10 euro in un anno, ossia 10/100 = 0,1 x 100 0 10% di rendimento.
Che differenza c'è tra bond e obbligazioni?
L'obbligazione (in inglese bond) in ambito finanziario è un titolo di credito emesso da società o enti pubblici come lo Stato o una municipalità per raccogliere denaro a debito. Il titolare di un'obbligazione si dice "obbligazionista" (in inglese bondholder o, per usare un termine più generico, debtholder).
Quali sono le obbligazioni più sicure?
Le banche possono emettere obbligazioni in base al loro rischio, si avranno quindi: Obbligazioni ordinarie senior: sono le obbligazioni bancarie più sicure perchè sono rimborsate per prima rispetto a tutte le altre. Obbligazioni Lower Tier II: con scadenza minima a 5 anni, e una cedola.
Quanti sono i tipi di obbligazioni?
Le obbligazioni ordinarie possono suddividersi, a loro volta, in due categorie: a tasso fisso, che attribuiscono all'investitore interessi in misura predeterminata; a tasso variabile, il cui interesse non è predeterminato, ma variabile in relazione ai tassi di mercato.
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