Quali informazioni minimali deve trasmettere il distributore al produttore?
Domanda di: Dott. Pietro Colombo | Ultimo aggiornamento: 6 agosto 2022Valutazione: 4.3/5 (55 voti)
A tal riguardo, il Regolamento precisa che tra gli obblighi dei distributori rientrano: a) la conoscenza dei prodotti distribuiti; b) la valutazione della compatibilità dei prodotti con le esigenze e richieste del cliente; c) la distribuzione del prodotto a clienti rientranti nel mercato di riferimento individuato dal ...
Quali sono le informazioni da fornire per una vendita trasparente dei prodotti assicurativi?
Si possono idealmente distinguere tre elementi chiave di questa definizione: 1. il processo di approvazione del prodotto che porta a identificare la sua idoneità al target market individuato; 2. monitoraggio continuo del prodotto per tutto il ciclo di vita; 3. previsione di policy e procedure aziendali idonee.
Quali sono i requisiti richiesti ai produttori IVASS?
Il produttore è obbligato a identificare, con sufficiente grado di dettaglio, il mercato di riferimento in cui distribuire il prodotto assicurativo e le tipologie di clienti a cui il prodotto può, o meno, essere distribuito, adottando misure idonee affinchè la distribuzione venga effettuata solamente nel mercato ...
Qual'è l'ordine corretto delle fasi che compongono il processo di Product governance dei prodotti assicurativi?
Le imprese e gli intermediari che realizzano prodotti assicurativi devono predisporre una policy che preveda adeguati presidi nelle fasi di progettazione, controllo, revisione e distribuzione dei prodotti, volti a tutelare gli interessi e gli obiettivi dei clienti.
Quando devono essere aggiornate le informazioni sul distributore?
In occasione di rinnovo o stipula di un nuovo contratto il distributore consegna o trasmette le informazioni di cui all'Allegato 3, solo in caso di successive modifiche di rilevo delle stesse. Le informazioni ivi contenute vengono aggiornate periodicamente e comunque almeno trimestralmente.
COME TROVARE FORNITORI, RIVENDITORI, DISTRIBUTORI per il proprio business. [se conosci il prodotto]
Trovate 23 domande correlate
Cosa deve contenere il nuovo Allegato 3?
cognome e nome o ragione sociale b. Stato membro in cui l'intermediario è registrato c. indirizzo internet al quale è possibile consultare il Registro dello Stato membro d'origine in cui è iscritto l'intermediario d. indirizzo di residenza o sede legale o numero di registrazione nello Stato membro d'origine e.
Cosa definisce i compiti del distributore Secondo IDD?
Il distributore del prodotto assicurativo è obbligato a valutare le richieste e le esigenze assicurative del cliente, come condizione per la vendita. Il distributore è direttamente responsabile in caso di errata valutazione delle esigenze assicurative del cliente.
Cosa prevede la product governance?
La disciplina della product governance prevede difatti una serie di regole volte a presidiare non solo la fase di distribuzione degli strumenti finanziari, ma anche il processo di creazione e strutturazione degli stessi, stabilendo in particolare che gli intermediari finanziari siano tenuti ad individuare un mercato di ...
Quali sono gli obblighi imposti al manufacturer?
Gli obblighi del Manufacturer si estendono anche dopo il collocamento del prodotto: devono essere previsti processi di monitoraggio periodici dei prodotti esistenti e, tramite un costante allineamento con i Distributor, valutate le soluzioni da intraprendere in caso di eventi che possono impattare i rischi o il ...
Cosa fanno i distributori attraverso il Pog?
La Pog Produttore mira a disciplinare il processo di approvazione del prodotto, nonché ogni modifica significativa di un prodotto esistente, prima che sia commercializzato o distribuito.
Che cosa è il Pog?
Con il termine “Product oversight and governance”(POG) si indica il complesso di obblighi di vigilanza che regolano il processo di ideazione e realizzazione dei prodotti assicurativi (vita e danni) destinati alla collocazione nel mercato in ottica di tutela del consumatore.
Quali requisiti deve possedere il responsabile dell'attività di distribuzione?
Il Provvedimento 97 introduce una novità importante: per svolgere l'attività di distribuzione assicurativa è necessario “essere in possesso di un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore rilasciato a seguito di corso di durata quinquennale oppure quadriennale integrato dal corso ...
Cosa si intende per distribuzione assicurativa?
“L'attività di distribuzione assicurativa e riassicurativa consiste nel proporre prodotti assicurativi e riassicurativi o nel prestare assistenza e consulenza o compiere altri atti preparatori relativi alla conclusione di tali contratti o nella conclusione di tali contratti, ovvero nella collaborazione alla gestione o ...
Quali sono i 3 documenti del sistema informativo precontrattuale?
A tal fine è stato predisposto un sistema informativo precontrattuale omogeneo per i rami vita e danni imperniato sulla redazione di tre documenti precontrattuali standard di base: a) l'IPID per i prodotti danni (previsto dalla normativa UE); b) il DIP Vita per i prodotti vita di “puro rischio” (previsto dal CAP come ...
Quali documenti è necessario consegnare al cliente in fase precontrattuale?
nella fase precontrattuale, quella cioè che precede la sottoscrizione del contratto, prevedendo nello specifico la consegna al cliente del documento sui diritti del cliente e del foglio informativo contenente l'indicatore sintetico di costo (costo complessivo dell'operazione);
Quali sono i documenti informativi precontrattuali dei prodotti vita di puro rischio?
Il DIP Danni segue uno schema standard dettato da un Regolamento europeo e quindi consente un confronto tra prodotti similari in tutta Europa. È il documento informativo precontrattuale dei prodotti vita di “puro rischio” per i quali il pagamento del capitale avviene esclusivamente se si verifica l'evento assicurato.
Cosa deve identificare l intermediario produttore nella fase di strutturazione del prodotto?
In particolare, l'ESMA nel Final Report[10] chiarisce che l'Intermediario Ideatore, nella fase di strutturazione del prodotto, deve identificare un potenziale mercato di riferimento per ciascun prodotto e specificare la tipologia di clienti per cui il prodotto sia compatibile avendo riguardo ai bisogni, alle ...
Quali sono i principali riferimenti normativi per l'attività di product governance?
La product governance trova il proprio fondamento normativo negli artt. 16, paragrafo 3, e 24, paragrafo 2, della MiFID II, nonché negli artt. 9 e 10 della direttiva delegata n.
Cos'è target market positivo?
Il Target Market Effettivo Positivo riferito alla categoria ESMA relativa alla capacità di sostenere le perdite viene individuato mediante l'indicatore 'Capacita di sostenere le perdite' reperibile dal questionario MiFID, raccordato con le caratteristiche anagrafiche degli strumenti finanziari.
Chi identifica il target market?
I produttori o manufacturers sono gli emittenti dello strumento finanziario, essi sono tenuti a individuare, nell'ambito del processo di approvazione del prodotto, il mercato di riferimento (c.d. target market potenziale) di clienti finali per le cui esigenze, caratteristiche e obiettivi il prodotto è compatibile e a ...
Cosa richiede la IDD?
Gli obblighi di comunicazione introdotti dalla IDD
Le informazioni dovranno riguardare non solo il prodotto, ma anche il proprio status (distributore indipendente, consulente, legami con la compagnia) ed il compenso percepito (importo e natura, ad esempio se su base oraria o su provvigione).
Cosa dice la direttiva IDD?
L'obiettivo della IDD è la tutela dell'assicurato, in modo simile a quanto fatto dalla Mifid II per i prodotti finanziari. Dunque, la nuova Direttiva prevede innanzitutto che vengano definite le esigenze e il profilo del risparmiatore tenendo conto di diversi parametri.
Cosa include il processo di approvazione del prodotto?
Processo di approvazione del prodotto
Il produttore redige il documento di politica in materia di governo e di controllo del prodotto che contiene procedure dirette a definire le gasi di design, monitoraggio, revisione e distribuzione di prodotti destinati alla clientela retail.
Quali documenti i distributori devono consegnare o trasmettere in caso di promozione e collocamento a distanza?
Nel caso di offerta fuori sede o nel caso in cui la fase precontrattuale si svolga mediante tecniche di comunicazione a distanza, è obbligo del distributore consegnare o trasmettere all'assicurato il presente documento prima della sottoscrizione della proposta o, qualora non prevista, del contratto di assicurazione.
Quando va consegnato l'allegato 4 ter?
Il nuovo Allegato 4 dovrà essere consegnato o trasmesso al contraente prima della conclusione del contratto (come il precedente modello).
Come trovare l'altezza di un triangolo con il compasso?
Quante pagine si dovrebbe studiare al giorno?